Binance a publié un article de blog fallacieux affirmant que le blanchiment d’argent en crypto est sans conséquence. En utilisant des arguments et des statistiques obsolètes, Binance déroute complètement les lecteurs et pointe du doigt les journalistes pour avoir « un programme » lorsqu’ils présentent la crypto comme un outil légitime pour les crimes financiers.
« Si vous êtes anti-crypto, vous avez essentiellement deux arguments », commence le message. Il est criblé d’innombrables erreurs logiques, statistiques et rhétoriques – à commencer par ce paragraphe d’ouverture lui-même.
« Premièrement, la crypto ne vaut rien, et deuxièmement, c’est un endroit où les gens peuvent blanchir de l’argent. De toute évidence, la crypto n’est pas sans valeur, mais est-ce le paradis du blanchiment d’argent illicite que les experts et les opposants à la télévision prétendent être ? Non. »
Binance a créé un faux dilemme erreur ici; un « choix » inexistant entre ce que l’échange prétend être les deux seuls arguments anti-crypto.
Au paragraphe suivant, Binance a utilisé un sophisme défininiste. Il fait référence à un rapport Chainalysis, déformant de manière irresponsable les résultats. « … De toutes les transactions effectuées avec des crypto-monnaies en 2021, 0,15% étaient associées à un type d’activité illicite », affirme Binance. Pourtant, Chainalysis n’a en aucun cas documenté « toutes » les transactions.
En lisant le billet de blog dans son intégralité, il est difficile de trouver une déclaration qui ne dénaturer le rôle du blanchiment d’argent en crypto-monnaie. En fait, cela nous a tellement dérangés que nous avons décidé de tout casser.
Sommaire
Le blanchiment d’argent crypto est énorme et opaque
En réalité, le rapport Chainalysis limite ses revendications à « toutes les crypto-monnaies suivies par Chainalysis ». Chainalysis est une société privée qui, pendant la majeure partie de son existence, n’a analysé que les transactions Bitcoin en chaîne. Il fonde désormais principalement son analyse sur les transactions en chaîne et prend en charge plusieurs chaînes de blocs. Il a gagné quelques intégrations d’échange.
Pour être clair, aucune de ces extensions de service ne permet à Chainalysis de suivre « toutes » les transactions cryptographiques. Même pas proche.
Le volume de transactions dédupliquées en chaîne de Bitcoin au cours d’une période typique de 24 heures s’élève à seulement 7 milliards de dollars. Ce chiffre se compare aux 33 milliards de dollars de volume au comptant rapportés par CoinMarketCap, plus 50 milliards de dollars supplémentaires de volume de produits dérivés. Le delta de cette activité se produit hors blockchain, au sein des serveurs et des bases de données contrôlés de manière privée, inaccessibles aux chercheurs, à l’exception des API de commodité qui sont manipulées sans relâche.
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L’écrasante majorité des transactions cryptographiques se produisent hors chaîne sur les carnets de commandes opaques des bourses offshore. Pire encore, environ 95% des données rapportées par les échanges cryptographiques pourraient être fausses. Une analyse de 2019 a montré que sur les 6 milliards de dollars de volume quotidien moyen de Bitcoin signalés par les échanges cryptographiques, seuls 273 millions de dollars étaient légitimes.
Pire encore, une partie importante du solde restant se produit en vente libre (OTC) ⏤ jamais signalé aux sources de données publiques et est donc impossible à analyser. Par exemple, en 2021, un seul bureau de gré à gré était responsable de 130 milliards de dollars d’émissions de prêts, de 116 milliards de dollars de volume au comptant négocié et de 53 milliards de dollars de valeur notionnelle de dérivés négociés. Aucun bureau OTC ne rapporte de données à Chainalysis ni à des agrégateurs de données comme CoinMarketCap.
Compte tenu de ces dures réalités de l’industrie des données cryptographiques, comment Binance justifie-t-il son affirmation selon laquelle le blanchiment d’argent ne représente qu’un infime pourcentage de « toutes » les transactions cryptographiques ? Ce ne est pas. Ensuite, une autre erreur logique : la fausse équivalence.
Les erreurs de Binance continuent
En utilisant son chiffre fallacieux de 0,15 % sorti de son contexte, Binance compare ensuite ce pourcentage à une estimation des Nations Unies (ONU) du blanchiment d’argent fiduciaire représentant 2 à 5 % du PIB mondial.
« L’ONU estime qu’entre 2 et 5 % des [global GDP], d’environ 800 à 2 000 milliards de dollars américains courants, était associée à un certain type d’activité illicite. Alors appelons ça un problème d’un billion de dollars par an.
Ce sophisme logique, la fausse équivalence, compare des pourcentages incomparables. Il y a pas de PIB en crypto. De plus, appeler le blanchiment d’argent simplement un « problème de 1 billion de dollars » par an est une erreur d’homme de paille – cela ne traite pas du vrai chiffre.
Binance affirme que la nature hautement traçable des chaînes de blocs des actifs numériques rend le blanchiment des fonds cryptographiques beaucoup plus difficile que l’utilisation d’espèces et du système bancaire « traditionnel ». Bien sûr, les transactions en chaîne sont traçables. Cependant, comme indiqué ci-dessus, l’écrasante majorité des transactions se produire hors chaîneconnecté à des bases de données contrôlées par Exchange.
Les erreurs de Binance continuent. Incroyablement, il affirme que «KYC est strict » dans l’industrie de la cryptographie, et qu’il est « tout simplement beaucoup plus facile d’ouvrir un compte bancaire avec de faux documents d’identité dans une petite banque locale ou régionale » que d’ouvrir un compte d’échange crypto. Cela contredit des montagnes de preuves de non- et de minimal-KYC opérations dans des centaines d’échanges cryptographiques à travers le monde.
Pendant des années, Binance lui-même a courtisé les premiers clients sansKYC comptes. Une recherche rapide sur Google pour « non KYC crypto » renvoie une liste actuelle de 67 échanges crypto qui n’offre toujours pas-KYC comptes pour les clients.
Ensuite, Binance affirme que « vous ne pouvez tout simplement pas transférer de grosses sommes d’argent dans la crypto sans que les gens ne s’en aperçoivent ». En fait, des centaines de milliards de dollars d’actifs cryptographiques sont lavés chaque jour entre les clients des échanges cryptographiques hors blockchain ⏤ jamais signalés à qui que ce soit, à l’exception des dirigeants des échanges et des deux clients.
Ensuite, il affirme que toutes les transactions cryptographiques sont «traçables». Non ils ne sont pas. Elles sont donc impossible à suivre, par exemple, que les candidats à l’ETF Bitcoin auprès de la SEC rejettent simplement 95% des transactions cryptographiques signalées lorsqu’ils tentent de calculer le prix du Bitcoin. Comités du personnel des fournisseurs d’indices et revues de la méthodologie pour évaluer les mensonges de l’industrie.
De son côté, Binance affirme prendre des mesures rigoureuses pour lutter contre le blanchiment d’argent sur sa plateforme. Il dit avoir embauché d’anciens enquêteurs des forces de l’ordre pour son équipe de cybercriminalité. Ces anciens enquêteurs comprennent l’ancien enquêteur criminel du Trésor américain Greg Monahan, qui a rejoint Binance en tant que responsable des rapports sur le blanchiment d’argent mondial le 18 août 2021.
Binance prétend également mettre en œuvre de solides KYC procédures. Cependant, des documents divulgués le 21 janvier 2022 indiquent que Binance est susceptible n’a pas mis en place une solide lutte contre le blanchiment d’argent procédures.
Binance n’en est pas complètement plein, mais c’est proche
À son crédit, Binance affirme qu’il a été le premier échange à répondre à la demande d’informations des forces de l’ordre sur le marché Hydra darknet. Chainalysis a aidé à tracer les transactions passant par des adresses cryptographiques contrôlées par Hydra. En avril, les États-Unis ont inculpé le propriétaire présumé Dmitry Olegovich Pavlov de complot en vue de commettre une fraude au moyen d’un dispositif d’accès et une fraude informatique.
Il peut également bloquer les adresses cryptographiques quand il en a besoin, mais semble choisir quand prendre en charge les appels à des sanctions. Le chef de Binance, Changpeng Zhao, initialement rejeté appelle à interdire les utilisateurs russes à la suite de l’invasion de l’Ukraine par la Russie, avec l’échange de Kraken. Cependant, Binance n’a fait marche arrière que lorsque la législation de l’Union européenne l’a exigé.
Il dit qu’il a travaillé avec des sociétés d’analyse de blockchain pour détecter et geler les fonds que le groupe de piratage nord-coréen Lazarus a volés au Ronin Bridge et à Axie Infinity, et a passé par un service de mixage. Bien qu’il n’ait pas intercepté l’intégralité des 540 millions de dollars de fonds volés, il a capturé 5,8 millions de dollars que Lazarus a déposés sur Binance.
Au total, alors que Binance critiquait les médias pour leur présentation des actifs numériques comme un outil de blanchiment d’argent, il n’a fourni aucune critique convaincante. Il affirme que les sceptiques anti-crypto n’utilisent que deux arguments, mais ils en utilisent des millions. Il affirme que le blanchiment d’argent cryptographique ne représente qu’une infime fraction de « toutes » les transactions cryptographiques, mais son pourcentage est probablement erroné de centaines, voire de milliers de points de base. Il prétend que les transactions sont hautement traçables, mais presque aucune n’est rapportée avec sincérité. Selon Binance, le blanchiment d’argent crypto n’est pas un gros problème. Il est.
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