Coinbase a accepté de débourser un total de 100 millions de dollars pour mettre fin à une enquête sur les échecs de sa lutte contre le blanchiment d’argent (AML) et connaître votre client (KYC) les mesures.
La bourse a annoncé mercredi qu’elle verserait 50 millions de dollars au Département des services financiers de New York (NYDFS) et investirait le même montant dans la mise aux normes de ces programmes.
Les lacunes des mesures de conformité de Coinbase sont devenues apparentes lorsque le prix du bitcoin a grimpé à plus de 60 000 $ en 2021. Comme l’a rapporté NBC, à la fin de la même année, l’échange était assis sur 100 000 alertes de surveillance des transactions non examinées et comptait 14 000 clients qui avaient besoin d’une amélioration en raison procédures de diligence.
Dans un communiqué, la surintendante du NYDFS, Adrienne Harris, a déclaré : « Coinbase n’a pas réussi à mettre en place et à maintenir un programme de conformité fonctionnel capable de suivre le rythme de sa croissance (nous soulignons).
« Cet échec a exposé la plate-forme Coinbase à une activité criminelle potentielle obligeant le Département à prendre des mesures immédiates, y compris l’installation d’un moniteur indépendant. »
Selon le NYDFS, cette activité criminelle incluait un ancien employé de Coinbase, qui avait a déjà été accusé de crimes d’abus sexuels sur des enfants, effectuant un certain nombre de transactions suspectes. Il a apparemment fallu plus de deux ans à Coinbase pour découvrir cette activité.
Dans sa propre déclaration, Coinbase déclare: « Nous considérons cette résolution comme une étape critique dans notre engagement à l’amélioration continue, notre engagement avec les principaux régulateurs et notre volonté d’une plus grande conformité dans l’espace crypto – pour nous-mêmes et pour les autres. »
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Kraken également condamné à une amende mais voyez la différence
Le montant massif payé par Coinbase contraste fortement avec les 462 000 $ versés par Kraken pour régler ses propres problèmes autour des violations des sanctions contre l’Iran.
La bourse paiera l’amende au Bureau du contrôle des avoirs étrangers du département du Trésor américain après que Kraken ait traité plus de 800 transactions pour des utilisateurs en Iran entre octobre 2015 et juin 2019.
Kraken aurait mis en place des contrôles pour empêcher les utilisateurs iraniens d’ouvrir des comptes, mais avait aucun moyen de bloquer les adresses IP en fonction de l’emplacement.
Après l’imposition de l’amende, Kraken a déclaré à Reuters :
« Kraken est heureux d’avoir résolu ce problème, que nous avons découvert, signalé volontairement et rapidement corrigé.
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