Avec la plupart des globes oculaires sur l’effondrement rapide de FTX la semaine dernière, les craintes d’une insolvabilité de Crypto.com tourbillonnent à la périphérie. Certains observateurs craignent que Crypto.com ou son système de blockchain Cronos (CRO) ne soit confronté à des difficultés similaires ou à des déficits financiers à la suite de l’effondrement de FTX.
L’échange a dépensé des sommes exorbitantes pour des campagnes de marketing plus tôt cette année, y compris la publicité désormais tristement célèbre « Fortune Favors the Brave » et les droits de dénomination du stade de basket-ball des LA Lakers. Il a également annoncé des taux d’intérêt extrêmement élevés pour les jalonneurs de son CRO token qui a valu une réfutation par YouTuber enquêteur et dénonciateur Coffeezilla.
De nos jours, il revient sur certaines de ses promesses de récompenses et d’avantages de mise élevés pour enfermer son natif tokenCRO.
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Les observateurs notent que l’effondrement de FTX était principalement dû à des faiblesses dans son token, FTT. Avec une CRO déjà en baisse de 85 % depuis le début de l’année, la confiance dans Cronos de Crypto.com est presque en baisse pour atteindre les niveaux de crise qui ont affecté la FTT.
Renoncer aux taux d’intérêt liés aux CRO a peut-être été le premier signe de difficulté de Crypto.com. Un portefeuille agrégé d’actifs en chaîne par Nansen suggère que Crypto.com détient un peu plus de 30% de bitcoins, le reste étant un assortiment d’altcoins d’une valeur douteuse, y compris de grandes réserves de Shiba Inu et de Chiliz.
Les mauvaises nouvelles de la semaine dernière ont forcé Crypto.com à rassurer sur ses finances. Le 9 novembre, Crypto.com a promis de publier une preuve vérifiée des réserves pour dissiper les rumeurs d’insolvabilité. Le PDG Kris Marszalek a qualifié la situation de « moment critique pour l’ensemble de l’industrie » dans un tweet fil de discussion.
Le 11 novembre, Crypto.com a publié un article de blog indiquant qu’il détenait près de 3 milliards de dollars de réserves, dont 53 024 BTC et 391 564 ETH. Il a également publié ses adresses de portefeuille froid BTC et ETH/ERC-20, invoquant la transparence. Cette divulgation n’est cependant pas une vérification. La bourse prévoit de publier la preuve entièrement vérifiée des réserves dans quelques semaines.
La société d’analyse Nansen.ai a soutenu cette analyse initiale en montrant que les actifs numériques de Crypto.com valent plus de 2,8 milliards de dollars.
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La course de Crypto.com pour rassurer les clients
De manière troublante, le 9 novembre, Crypto.com a suspendu les dépôts et les retraits de l’USDC et de l’USDT sur la blockchain Solana, citant des « événements récents de l’industrie ». Marszalek cité FTX en tant que pont et lieu important pour les actifs basés à Solana. L’USDT a également traversé un moment effrayant en perdant presque son ancrage au dollar américain à peu près au même moment.
Comme la plupart des marchés d’actifs numériques, Solana (SOL) a connu une semaine difficile à la suite de l’effondrement de FTX. Le SOL a chuté d’un sommet de sept jours de 38,55 $ le 5 novembre à 12,62 $ le 9 novembre. Jetons basés sur SOL et Solana pour se sauver. SBF et d’autres investisseurs FTX avaient exprimé à plusieurs reprises leur soutien à Solana.
Le lundi 14 novembre, Marszalek a mené une interview «demandez-moi n’importe quoi» dans laquelle il a assuré au public que les retraits fonctionnaient, à l’exception de trois pièces – deux d’entre elles sont liées à FTX. « Nous allons prouver aux gens qu’ils ont tort », a-t-il déclaré. « En tant qu’entreprise, nous avons des réserves 1: 1 et un bilan très solide. »
Marszalek a en outre révélé que l’exposition de Crypto.com à FTX était désormais inférieure à 10 millions de dollars, par opposition au chiffre précédent de 1 milliard de dollars. La majeure partie a été récupérée, a déclaré le directeur général.
« Nous ne prêtons pas à des tiers, nous ne prenons pas de risque de contrepartie, nous ne possédons même pas [Tether]», (nous soulignons).
Cependant, Marszalek a également confirmé que 20% des réserves de Crypto.com sont dans SHIB « parce que cela reflète ce que les clients ont acheté, c’est 1: 1 ».
Que Crypto.com soit ou non pris dans une chute de dominos comme FTX reste à voir. Cependant, il a pris certaines mesures pour apaiser les critiques, notamment en publiant quelques tranches d’informations, en promettant de procéder prochainement à un audit et en prenant des mesures pour se protéger d’un effondrement potentiel des actifs basés à Solana comme l’USDC et l’USDT.
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