Suite à des rumeurs d’insolvabilité au cours du week-end, Celsius a annoncé lundi qu’il avait suspendu indéfiniment les retraits, les échanges et les transferts entre comptes en raison de « conditions de marché extrêmes ». Alex Mashinsky, le fondateur autrefois milliardaire et ICO promoteur du CEL tokencontinue d’éluder les questions pressantes concernant la solvabilité de son entreprise et la sécurité des dépôts de ses clients.
CEL est en baisse de plus de 50 % au cours des dernières 24 heures, de 0,41 $ à 0,19 $ au moment de la presse.
- Celsius accepte les actifs cryptographiques des clients et leur verse des taux d’intérêt ultra-élevés pendant qu’ils attendent.
- Elle utilise les actifs de ses clients pour une grande variété de dérivés cryptographiques, de prêts, d’agriculture de rendement, d’arbitrage et de jalonnement.
- Celsius rembourse aux clients une partie du produit de ces activités sous forme d’intérêts et subventionne les clients s’ils choisissent de recevoir des paiements d’intérêts dans le CEL émis par Celsius token.
Sommaire
Publicité toujours 18,6% APY au milieu des craintes d’insolvabilité
Celsius annonce toujours des rendements de 18,6 % – à peine inférieurs aux 19,9 % promis par Anchor avant de perdre la quasi-totalité de ses actifs dans l’effondrement spectaculaire de Terra LUNA.
Lors d’une situation de panique bancaire, l’argent liquide est roi. De nombreux clients ont peur – les demandes de retrait se sont accélérées ce week-end avant une éventuelle insolvabilité de Celsius. Maintenant que les comptes sont verrouillés, les clients n’ont d’autre choix que de conserver leurs fonds.
L’insolvabilité est distincte de la faillite. Cela se produit lorsqu’une entité ne peut pas satisfaire ses besoins de trésorerie actuels ou même lorsque les actifs dépassent les passifs. On ne sait pas si Celsius est faire l’expérience insolvabilité de trésorerie ou insolvabilité de bilan.
Au moment de mettre sous presse, le prix du CEL avait diminué de plus de 97 % année à ce jour. (Celsius détient toujours 26,6 % de l’offre.) Son fondateur est annulation apparitions dans les médias.
Lire la suite : Une chronologie complète de la relation de Celsius avec Terra LUNA et Tether
Celsius a récemment inventé des moyens de réduire la probabilité d’une véritable panique bancaire. Mashinsky tailladé taux d’intérêt pour réduire les passifs de flux de trésorerie. Il réduit la fréquence des divulgations d’actifs de Celsius et a introduit une nouvelle façon d’imposer des retards sur les retraits des clients, « HODL mode. » Bien sûr, Celsius a affirmé à l’époque qu’il s’agissait d’une fonction de « sécurité ». Fait important, Celsius peut imposer de force HODL mode sur les actifs des clients sans pour autant préavis – maintenant, Celsius a fait exactement cela pour tous les comptes.
D’autres sociétés de crédit crypto se précipitent déjà pour s’emparer des actifs de Celsius. Le principal concurrent Nexo a exprimé son intérêt pour l’achat de parties des opérations de l’entreprise via un tweet lundi – en particulier le portefeuille de prêts garantis de Celsius. Nexo’s token est également en baisse, d’environ 26 % au cours des dernières 24 heures (1,02 $ puis, 0,76 $ au moment de la presse).
Ethereum jalonné peut-il provoquer une insolvabilité Celsius?
Celsius est également un important détenteur de jetons stETH et a des centaines de millions de dollars exposés à Ethereum 2 et à ses divers pools de liquidités, protocoles, services de jalonnement liquide et fournisseurs de services. Une fois que l’ETH est jalonné dans Ethereum 2, il ne peut pas être retiré avant La fusion survient dans plusieurs mois.
La société ne divulgue pas exactement son exposition à Ethereum 2 et à son plus grand fournisseur de services de jalonnement liquide, Lido, mais les analystes ont divers estimations au nord de 700 millions de dollars.
Lire la suite : Celsius a perdu 54 millions de dollars en Bitcoin en utilisant MetaMask pour les fonds des clients
mywb a publié un explicatif détaillé de Lido, ostensiblement lié à Ethereum token, stETH. Par la suite, le stETH de Lido s’est séparé de l’ETH. Au moment de mettre sous presse, stETH se négocie à 0,94 par wETH. Les analystes calculent qu’à 0,80 par ETH, stETH sera obligé de liquider 299 millions de dollars d’actifs (le total des actifs ETH de Lido ne s’élève qu’à 7 milliards de dollars.) Plus bas que cela, les prix risquent de cascade catastrophique — et une dépréciation importante, éventuellement permanente, des actifs de Celsius.
Lorsque les clients déposent des actifs dans Celsius, ils renoncent à la plupart des droits auxquels les déposants bancaires s’attendraient. Celsius n’assure pas les cautions. Il n’y a pas de couverture FDIC ni SIPC. En cas de procédure de faillite chez Celsius, les clients seront subordonnés à d’autres parties prenantes et pourraient être empêtré dans un litige ou mise sous séquestre pendant des années.
mywb a publié une chronologie de la relation de Celsius avec Tether (USDT) et le stablecoin raté de Terra LUNA.
Pour des nouvelles plus informées, suivez-nous sur Twitter et Abonnez vous à notre feed ou écoutez notre podcast d’investigation Innové : Blockchain Ville.