Une enquête indépendante a déterminé que le prêteur de crypto maintenant en faillite Celsius Network était un stratagème de Ponzi en utilisant les fonds des clients pour racheter son natif token et gonfler le prix.
Depuis septembre, l’ancien procureur Shoba Pillay a examiné les allégations selon lesquelles le prêteur de crypto détournait des fonds et escroquait des investisseurs. Pillay, associé du cabinet d’avocats Jenner & Block, a été nommé examinateur indépendant par le juge américain des faillites Martin Glenn, qui supervise l’affaire de faillite du chapitre 11 de Celsius.
Le résumé exécutif du rapport de 689 pages de Pillay déclare que les promesses de Celsius de « confiance », de « transparence » et de « liberté financière » étaient un mensonge complet.
« Dans les coulisses, Celsius a mené ses activités d’une manière radicalement différente de la façon dont elle s’est commercialisée auprès de ses clients à tous les égards », conclut le rapport.
34 personnes ont été interrogées dans le cadre de l’enquête, dont l’ancien directeur général et fondateur de Celsius, Alex Mashinsky, des employés actuels et passés, des clients et des partenaires commerciaux.
Sommaire
Un rapport indique que Celsius a détourné des millions de fonds de clients dans le stratagème de Ponzi
Depuis la mi-mars 2020, Celsius planifie secrètement ses achats afin de soutenir de manière significative le prix du CEL, selon le rapport. En juin 2021, le prix de CEL « a augmenté de 14 751 % ».
Le cercle restreint de Celsius a réalisé des millions de bénéfices grâce à sa part importante de jetons dont la valeur a grimpé en flèche. Le directeur général et fondateur Alex Mashinsky aurait vendu au moins 25 millions de jetons CEL depuis 2018, d’une valeur d’au moins 68,7 millions de dollars – bien qu’il ait nié à plusieurs reprises ses dépotoirs au public.
Lire la suite : Les nombreuses fausses déclarations d’Alex Mashinsky
Pour garder Celsius’ token valeur stable lors des grandes ventes par les premiers investisseurs, Celsius « a souvent augmenté la taille de ses ordres restants pour acheter tous les CEL qui [they] se vendaient. Pendant tout ce temps, les employés étaient conscients et exhortaient de plus en plus les cadres à adopter des procédures appropriées.
« Nous utilisons les utilisateurs USDC pour payer des employés CEL sans valeur… Tout cela parce que l’entreprise est celle qui gonfle le prix pour obtenir les valorisations afin de pouvoir revendre à l’entreprise », a déclaré un employé sur la chaîne Slack de Celsius.
- Celsius a dépensé au moins 558 millions de dollars pour acheter le sien tokena révélé le rapport récemment publié.
- Depuis 2018, Celsius aurait transféré au moins 223 millions de CEL des marchés secondaires vers ses propres portefeuilles – plus que les 203 millions de CEL publiés dans son ICO.
- Fondamentalement, Celsius a acheté chaque CEL token jamais créé « au moins une fois et dans certains cas, deux fois ».
Celsius ne pouvait pas se permettre de continuer à racheter toutes ses propres ventes – il a donc décidé d’utiliser les bitcoins et les éthers déposés par les clients pour les payer à la place, indique le rapport. Seulement, l’entreprise n’a pas réussi à savoir combien elle volait à qui. En 2021, il s’est retrouvé à manquer un tas de bitcoins et d’éther qu’il avait soudainement besoin d’acheter pour suivre les retraits des clients – juste au moment où le prix du bitcoin et de l’éther montait en flèche.
Il aurait décidé de utiliser les dépôts des clients pour acheter environ 300 millions de dollars en stablecoins pour corriger ce manque à gagner – un pansement sur un navire qui fuit.
Lire la suite: L’enquête révèle que la «garde à vue» de Celsius était un stratagème pour rester pertinente
« En conséquence, Celsius s’est retrouvé avec un trou dans son bilan de pièces stables plutôt que de BTC et d’ETH », indique le rapport indépendant. « Ce trou a continué de se creuser en raison des rachats continus de CEL par Celsius et des pertes importantes subies par Celsius lors de certains de ses déploiements en 2021. »
Celsius doit des millions de factures et d’impôts
Le rapport a souligné comment les dirigeants de Celsius ont exacerbé les problèmes de liquidité croissants en refusant de baisser des taux de récompense ridiculement élevés, en se tournant vers des investissements à haut risque pour augmenter le rendement et en acceptant les propres mesures de FTX. token comme garantie.
En effet, Celsius entretenait des liens étroits avec d’autres projets de cryptographie controversés Tether et FTX. Pillay a déclaré dans le rapport que certains emprunteurs, dont Tether, Alameda Research et Three Arrows Capital, bénéficiaient de limites parfois deux ou trois fois supérieures à la norme. À un moment donné, l’exposition de Tether est passée à 2 milliards de dollars et a été considérée comme un «risque existentiel» en interne.
Celsius a finalement été contraint de suspendre les retraits des clients en juin pour éviter l’insolvabilité. S’il ne l’avait pas fait, « les nouveaux dépôts des clients seraient inévitablement devenus la seule source liquide de pièces permettant à Celsius de financer les retraits », indique le rapport de Pillay.
Pour l’essentiel, Celsius disposait de suffisamment de réserves restantes pour satisfaire les retraits en suspens restants – mais occasionnellement, l’entreprise « utilisait directement les nouveaux dépôts des clients pour financer les demandes de retrait des clients ».
Les enquêteurs ont en outre découvert près de 14 millions de dollars de factures de services publics impayées dans sa branche minière, Celsius Mining, ainsi que des «déficiences importantes en matière de conformité fiscale». Un montant présumé de 23,1 millions de dollars de taxes d’utilisation reste impayé, tandis que 3,7 millions de dollars ont été réservés pour une « obligation potentielle de TVA ».
Pour des nouvelles plus informées, suivez-nous sur Twitter et Abonnez vous à notre feed ou écoutez notre podcast d’investigation Innové : Blockchain Ville.