Voyager Digital, basée à Toronto, a déposé une demande de protection contre la faillite en vertu du chapitre 11 pour mettre fin à une « ruée sur la banque ». Le PDG Stephen Ehrlich estime que l’entreprise doit de l’argent à 100 000 créanciers.
Typique de l’exubérance irrationnelle des investisseurs en crypto, les capitaux propres de l’entreprise (capitalisation boursière de 49 millions de dollars) se négocient en dessous de ceux de sa crypto token VGX (capitalisation boursière de 59 millions de dollars).
VGX est subordonné au capital, ne confère aucun droit de vote et bénéficie pas de surveillance des investisseurs ni de la protection des consommateurs. Au lieu de cela, VGX est un « programme de fidélité et de récompenses » qui permet token les détenteurs de gagner « des bonus de parrainage, des frais de transaction réduits, un support client prioritaire, des taux d’intérêt PIK plus élevés et l’accès à des événements spéciaux et à des opportunités d’investissement ».
Le fonds spéculatif cryptographique en faillite Three Arrows Capital (3AC) doit plus de 650 millions de dollars à Voyager, Ehrlich a signé un avis de défaut. 3AC est en liquidation judiciaire dans les îles Vierges britanniques et a demandé la protection du chapitre 15 devant le tribunal des faillites de New York vendredi (les entreprises non américaines utilisent le chapitre 15 pour suspendre les créanciers dans le cadre de procédures judiciaires à l’étranger).
Sommaire
L’intimité de Voyager avec Alameda Research
Lorsque la nouvelle de la faillite de Voyager a été annoncée pour la première fois, la plupart des publications ont simplement rapporté un poste de son prêt non garanti de 75 millions de dollars dû à Alameda Research. Ce factoïde dénature la réalité financière.
En fait, Alameda détient 9,49% du capital de Voyager, alignant les intérêts du fondateur Sam Bankman-Fried avec certains actionnaires lors d’une procédure de faillite. Plus important, Alameda doit en réalité 376,7 millions de dollars à l’entreprise. Des allégations de relations financières complexes ont conduit à rumeurs que Sam Bankman-Fried pourrait ne pas perdre d’argent à cause de l’effondrement du Voyager.
En résumé:
- Alameda Research a prêté 75 millions de dollars à Voyager.
- Confusément, Alameda est simultanément le deuxième débiteur de Voyager (deuxième après 3AC), devant 376 millions de dollars à Voyager.
- Alameda aussi détient 9,5% du capital de Voyager.
La publicité mensongère a causé de graves préjudices aux clients
Des milliards de dollars de dépôts des clients de Voyager sont gelés en attendant l’issue de la procédure de mise en faillite. Le chroniqueur de Bloomberg, Matt Levine, estime que les clients pourraient ne recevoir que des centimes sur le dollar après que tout soit finalisé.
Certains clients envisagent appel leur banque d’annuler leur dépôt de chambre de compensation automatisée (ACH) dans Voyager sur la base d’une réclamation pour fraude.
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Le marketing de Voyager a amené les clients à croire que l’assurance FDIC protégerait leurs actifs en cas d’effondrement de l’entreprise – le les petits caractères montrent que c’est incorrect.
Mercredi en fin d’après-midi, le Toronto Stock Exchange interrompu la négociation de ses actions à environ 0,27 $ par action. OTC Markets a également interrompu sa cotation aux États-Unis.
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